78 groupes bancaires poussent le Sénat à réécrire la section 404 de la loi CLARITY
L'Association des Banques Américaines, les Banques Communautaires Indépendantes d'Amérique et 76 associations d'État ont envoyé aux dirigeants du Sénat un ensemble de révisions ciblées à la loi CLARITY, qui est en attente devant le Sénat.
La lettre du 13 juillet a été adressée au leader de la majorité John Thune et au leader de la minorité Chuck Schumer. Elle se concentre sur la section 404.
Les modifications ciblées que les banques souhaitent dans la loi CLARITY
La section 404 de la loi CLARITY cible le rendement des stablecoins. Elle interdit aux parties couvertes de verser des rendements uniquement pour la détention de stablecoins de paiement ou pour fournir un rendement équivalent aux intérêts des dépôts bancaires. Elle préserve les récompenses basées sur l'activité liées aux transactions ou à l'utilisation de la plateforme.
Les signataires proposent des modifications étroites à la section, ainsi qu'un texte imprimé de la version amendée. Ils souhaitent que les législateurs :
- Supprimer le mot « uniquement » du sous-article (1)(A).
- Supprimer les phrases « sur un solde de stablecoin de paiement » et « sur un dépôt bancaire portant intérêt » du (1)(B).
- Remplacer le test « économiquement ou fonctionnellement équivalent » par une norme « substantiellement similaire », partout où elle apparaît dans la section 404.
- Supprimer le sous-article (3)(B) dans son intégralité.
Les banquiers affirment que cela empêcherait les entreprises de concevoir des incitations qui contournent l'interdiction. Ils soutiennent également que le sous-article sur les récompenses va à l'encontre de l'interdiction à côté de laquelle il se trouve.
Les banques avertissent du risque de fuite des dépôts
Les groupes ont déclaré qu'ils soutenaient l'innovation responsable et un marché des actifs numériques bien réglementé, mais qu'ils souhaitaient des garde-fous plus fermes. Dans la lettre, les banquiers ont exprimé des préoccupations concernant le langage actuel de la Section 404.
« En particulier, nous restons préoccupés par le fait que les ambiguïtés au sein du projet de loi pourraient encourager les arrangements de stablecoins à fonctionner effectivement comme des substituts aux dépôts, malgré l'intention de longue date et clairement exprimée du Congrès selon laquelle les stablecoins de paiement devraient servir d'outils de transaction plutôt que de produits de valeur refuge », a déclaré l'association.
Les groupes bancaires affirment que le risque de fuite des dépôts est concret, pas hypothétique. Lorsque les dépôts locaux diminuent, l'argent que les banques recyclent dans leurs propres villes diminue également.
Ces dépôts financent les prêts immobiliers, le crédit aux petites entreprises et le financement des agriculteurs. La lettre souligne que ce prêt est le moteur de la croissance locale.
Cinq lobbies bancaires américains ont fait des arguments similaires dans une lettre antérieure cette année. Ce tour précise les corrections législatives spécifiques.
Le rendement des stablecoins est l'un des trois principaux différends qui bloquent le projet de loi. Les législateurs restent divisés sur les protections des développeurs de la Section 604 et les règles éthiques.
Le président Trump a poussé les sénateurs à agir rapidement. En même temps, deux groupes, NOBLE et une association fédérale d'application de la loi, ont soutenu le projet de loi malgré les conflits ouverts.
Le Sénat fait face à une fenêtre étroite avant la pause d'août. Il reste incertain de savoir si les dirigeants pourront résoudre les différends sur les stablecoins, les développeurs et l'éthique dans ce délai.
Source : BeInCrypto