Comment les frais nuls et l’IA transforment le trading de cryptomonnaies

Vingt traders se sont réunis à Bali en août pour la finale de Alpha Arena S03, où ils se sont affrontés en direct dans un environnement de trading simulé pour se partager 100 000 $.

La compétition, soutenue par MEXC Ventures et organisée pendant CoinFest Asia, a été remportée par le Japonais Arumando, suivi de Murasaki Trades, des Philippines, et de Coin6097, de Corée du Sud. 

Pour le PDG de MEXC, Vugar Usi, la compétition a prouvé qu’un trader peut entrer sur le marché avec une petite somme, saisir la bonne opportunité et s’enrichir presque du jour au lendemain – une idée qui est depuis longtemps au cœur de l’attrait des cryptomonnaies.

Montrer le trading tel qu’il est

Pendant Alpha Arena, Usi a souligné la différence entre observer les traders tout au long d’une session et les suivre sur les réseaux sociaux, où les trades gagnants peuvent attirer beaucoup plus d’attention que les pertes, les incertitudes et les décisions émotionnelles qui les entourent.

Lors de la compétition à Bali, les traders pouvaient être observés tout au long du processus. Les organisateurs ont même mesuré le rythme cardiaque des participants, permettant aux spectateurs de voir comment ils réagissaient aux fluctuations des marchés et s’ils suivaient leur stratégie initiale ou prenaient des décisions sous pression.

« On voit quel genre de décisions ils prennent. Paniquent-ils ? Achètent-ils ou vendent-ils dans la panique ? Savent-ils bien suivre leur instinct ou sont-ils plutôt pragmatiques ? », a déclaré Usi.

C’est en partie pour cette raison qu’il estime que le trading est beaucoup plus accessible que de nombreux métiers spécialisés. On peut étudier les marchés de manière autonome, élaborer une méthode et potentiellement rivaliser avec des traders ayant une formation officielle en finance et accès à des technologies bien plus coûteuses.

Pour les plateformes d’échange qui cherchent à attirer la nouvelle génération d’utilisateurs, cela change aussi la donne. Au-delà de l’accès aux marchés, les traders veulent également des informations, des outils d’analyse et des produits qui les aident à comprendre ce qui se passe une fois qu’ils sont là.

À propos des frais de trading nuls

La concurrence s’est particulièrement intensifiée, les grandes plateformes d’échange se livrant bataille sur les coûts de trading.

MEXC a fait du trading sans frais une composante majeure de sa stratégie. Son offre actuelle comprend des frais maker et taker nuls sur les marchés au comptant, ainsi que sur certains produits à terme, même si les conditions d’éligibilité et les modalités tarifaires varient selon les produits et les campagnes. La plateforme a déclaré que ses initiatives de trading sans frais avaient permis à 3,44 millions d’utilisateurs d’économiser environ 1,1 milliard d’USDT en 2025.

Usi estime que ramener les prix à zéro oblige les plateformes d’échange à rivaliser sur d’autres aspects.

« Quand le prix est nul, cela signifie que l’utilisateur ne vous choisit pas uniquement pour le prix, a-t-il déclaré. C’est là que la concurrence commence vraiment. »

Lorsqu’une plateforme d’échange ne peut plus véritablement proposer des frais inférieurs à ceux d’une autre, estime-t-il, la qualité des produits, la rapidité, les marchés disponibles, les outils de trading et les autres avantages pour les utilisateurs prennent davantage d’importance.

Bien sûr, l’entreprise propose désormais une exposition aux actions sous plusieurs formes, notamment plus de 300 contrats à terme sur actions et indices, plus de 200 actions tokenisées et plus de 7 000 actions et ETF internationaux via RealStocks, selon les chiffres publiés par MEXC.

Cela s’inscrit dans le projet à plus long terme d’Usi, qui consiste à faire évoluer MEXC au-delà de la définition classique d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies.

L’IA pourrait offrir aux traders particuliers des outils de niveau institutionnel

L’intelligence artificielle a occupé une place importante dans notre échange avec Usi.

Son expérience dans la finance traditionnelle influence sa façon d’envisager les technologies de trading. Historiquement, les entreprises professionnelles ont dépensé des sommes considérables pour des produits tels que Bloomberg Terminal, car l’accès aux données, aux outils de communication et aux analyses peut améliorer sensiblement la manière dont les traders traitent l’information.

Les traders particuliers sont naturellement désavantagés.

Usi estime que l’IA offre l’occasion de réduire cet écart en mettant des fonctionnalités qui nécessitaient autrefois des logiciels spécialisés à la disposition des traders individuels, à un coût bien moindre.

Pour ses propres opérations, il a expliqué utiliser un assistant IA afin d’étudier les carnets d’ordres et de repérer où les capitaux sont concentrés, une tâche qu’il serait difficile pour une personne d’effectuer en continu à partir d’un grand volume de données de marché.

« L’intérêt de l’IA ne se limite pas à l’automatisation », a-t-il déclaré, évoquant son potentiel pour mettre des outils de trading de niveau institutionnel à la portée des particuliers.

La demande semble venir des utilisateurs eux-mêmes. Usi a indiqué qu’une récente campagne invitant les clients à donner leur avis avait généré plus de 2 500 pages de réponses, l’IA étant le sujet le plus souvent évoqué.

La question importante sera de savoir jusqu’où les plateformes pousseront cette assistance. Les outils qui résument les données, surveillent les marchés et font ressortir les informations pertinentes peuvent aider les traders sans supprimer la nécessité de faire preuve de discernement. Alpha Arena a montré à quel point les gens peuvent interpréter différemment un même marché, même lorsqu’ils ont accès à des informations similaires.

La confiance, un enjeu de concurrence

De meilleurs outils et des frais de trading plus bas ont peu de valeur si les utilisateurs ne sont pas à l’aise à l’idée de détenir des actifs sur une plateforme d’échange, en particulier après les nombreux échecs et incidents de sécurité qui ont touché l’industrie des cryptomonnaies.

Usi a déclaré que la transparence était donc devenue l’une de ses priorités depuis sa prise de fonctions en tant que PDG de MEXC en avril 2026. Cette nomination avait quelque chose d’un retour aux sources pour BeInCrypto : il y avait auparavant été directeur marketing, avant de rejoindre Bitget puis, finalement, MEXC.

« Je ne veux pas que l’utilisateur parte du principe qu’il peut faire confiance. Je veux qu’il se sente à l’aise », a-t-il déclaré.

MEXC publie des rapports mensuels sur ses réserves, audités par la société de sécurité blockchain Hacken. Le rapport d’août faisait état de ratios de réserve de 115 % pour l’USDT, de 114 % pour l’USDC et de plus de 100 % pour les autres principaux actifs déclarés.

La plateforme d’échange développe également son Guardian Fund. En mai, MEXC a annoncé son intention de faire passer ce fonds de 100 millions à 500 millions de dollars en deux ans et a acquis 1 000 BTC dans le cadre de ses dispositions de réserve.

Par ailleurs, son fonds d’assurance pour les contrats à terme s’élevait à environ 751 millions d’USDT, selon les informations communiquées en août.

Les traders n’ont pas les mêmes attentes selon les marchés

L’événement de Bali a également permis à MEXC d’observer de près les traders de la région Asie-Pacifique, où Usi constate des motivations économiques différentes de celles que l’on rencontre dans les marchés plus riches.

Lorsque les revenus disponibles sont plus faibles, un placement classique rapportant quelques pour cent par an peut avoir relativement peu d’effet sur les finances d’une personne. Certains traders acceptent donc de prendre des risques considérablement plus élevés dans l’espoir d’obtenir des rendements suffisamment importants pour avoir un impact immédiat.

Dans les pays plus riches, les personnes qui ont déjà accumulé un patrimoine important peuvent accorder davantage d’importance à sa préservation et à l’obtention de rendements plus réguliers.

« Sur les marchés en développement, les gens sont plus enclins à effectuer des transactions beaucoup plus risquées et avec un effet de levier bien plus important », a déclaré Usi, opposant la création de richesse à l’importance accrue qu’il observe dans les économies développées, où l’on cherche à préserver son patrimoine.

Usi a auparavant travaillé sur l’adoption par les investisseurs institutionnels, mais il a expliqué que l’une des raisons pour lesquelles il a rejoint MEXC était l’importance plus grande que l’entreprise accorde aux utilisateurs individuels.

« Le commerce de détail passe avant tout », a-t-il déclaré, soulignant que la participation des institutions devient une source majeure d’activité sur les marchés crypto et que les plateformes d’échange élargissent leur offre de produits destinés aux investisseurs professionnels.

La plateforme d’échange de 2031 ?

Plus tôt dans sa carrière, Usi s’attendait à ce que les plateformes d’échange ressemblent progressivement aux banques. Aujourd’hui, il estime que c’est l’inverse qui s’est produit : les applications bancaires ont ajouté des services d’investissement, des cryptomonnaies, des matières premières, des paiements et d’autres produits financiers.

« Au cours des cinq prochaines années… nous verrons apparaître des super-applications financières, des super-plateformes, des passerelles où nous pourrons répondre à tous nos besoins financiers en un seul endroit », a-t-il déclaré.

MEXC s’engage déjà dans cette voie avec le trading de cryptomonnaies, des produits boursiers, des produits de rendement, des outils de trading assistés par l’IA et une carte dont le lancement est prévu.

La question de savoir si les utilisateurs souhaitent, à terme, regrouper tous ces services auprès d’une seule entreprise reste ouverte. Ce qui apparaît déjà clairement, en revanche, c’est que les plateformes d’échange de cryptomonnaies se livrent concurrence sur bien plus que le nombre de jetons qu’elles proposent.

Alpha Arena a montré comment des traders de différents pays entraient sur le même marché avec le même objectif, tout en adoptant des stratégies différentes et en réagissant différemment à l’évolution de la situation.

Les plateformes qui les servent sont confrontées à une compétition similaire. Lorsque l’accès devient peu coûteux et que les frais de trading tendent vers zéro, il faut se différencier autrement.

Source : BeInCrypto