Qu'est-ce que KYC/AML (Connaître votre client / Lutte contre le blanchiment d'argent) ?

KYC/AML (Connaître Votre Client / Lutte Contre le Blanchiment d'Argent) est un ensemble d'exigences des régulateurs financiers visant à garantir que les services d'échange, les bourses et d'autres services mènent des activités légales. La conformité à ces règles confirme qu'une plateforme opère de manière transparente et coopère avec les autorités de supervision.

En pratique, KYC signifie identifier l'utilisateur : le client est invité à confirmer son identité avec un passeport ou d'autres documents, et parfois des données supplémentaires sur la source des fonds sont demandées. L'AML complète cela avec des procédures de surveillance des opérations suspectes afin de prévenir le blanchiment d'argent et le financement d'activités illégales.

Pourquoi un utilisateur en a besoin

• Accès aux fonctionnalités des bourses et services réglementés.
• Un risque réduit de gel des fonds en raison d'opérations non transparentes.
• Protection de la plateforme et de ses clients contre les schémas frauduleux.

Bien que les procédures de vérification prennent du temps et nécessitent la divulgation de données personnelles, elles sont devenues une norme pour la plupart des grandes plateformes qui cherchent à opérer dans le cadre légal.