Il semble qu'aujourd'hui presque tout le monde sait ce qu'est la blockchain, les cryptomonnaies et les transactions. En bref, la blockchain est une technologie qui aide à créer des cryptomonnaies, à les stocker et à les échanger. Le transfert de cryptomonnaie d'un portefeuille à un autre s'appelle une transaction, bien que d'autres informations confidentielles importantes puissent également être transmises par le biais de transactions.
Parlons des types de transactions que nous rencontrons le plus souvent ou dont nous entendons simplement parler.
Type de transactions en cryptomonnaie : transactions sur le darknet
Le darknet est cette partie d'internet où les moteurs de recherche ordinaires ne peuvent pas jeter un œil. C'est un endroit où les vendeurs de contrebande, de drogues et de pornographie infantile font des affaires.
En fait, le darknet aurait beaucoup de mal s'il n'y avait pas de cryptomonnaies.
L'Administration américaine des contrôles des drogues (DEA) dans son rapport de 2017 déclare :
"Le Bitcoin est la forme de paiement la plus courante pour les drogues sur le darknet, qui devient de plus en plus populaire dans les transactions internationales de fonds illégaux."
Type de transactions en cryptomonnaie n° 3 : le blanchiment d'argent
Auparavant, transformer des produits criminels en actifs légaux nécessitait de traiter un nombre énorme de paiements. Cependant, aujourd'hui, il est plus facile pour les criminels de gérer cela – même après un renforcement significatif des mesures réglementaires de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), car ils ont commencé à utiliser des cryptomonnaies.
"97 % des bitcoins reçus par les échanges de cryptomonnaies ont été dirigés vers des pays avec une législation anti-blanchiment d'argent faible," écrit le site web CipherTrace dans son rapport pour le T3 2018. "Les échanges de cryptomonnaies dans des pays avec un AML faible reçoivent presque 5 % des paiements directement de sources criminelles."
Maintenant en Chine, où il y a des restrictions sur le mouvement des fonds, les cryptomonnaies sont utilisées pour contourner ces lois.
"Les courtiers des systèmes bancaires souterrains chinois (CUBS) vendent des bitcoins à des trafiquants de drogue pour de l'argent reçu des ventes de drogue aux États-Unis, en Australie et en Europe," indique le rapport de la DEA. "De nombreuses entreprises chinoises produisant des biens utilisent des schémas de blanchiment d'argent basés sur le commerce (TBML) et préfèrent accepter des bitcoins. Le bitcoin est très populaire en Chine car il peut être utilisé pour transférer de la valeur à l'étranger de manière anonyme — contournant les restrictions sur le mouvement des fonds en Chine."
Type de transactions en cryptomonnaie No. 4 : programmes informatiques exigeant une rançon
Actuellement, les virus de ransomware sont légèrement moins populaires que le cryptojacking. Organiser une telle attaque n'est pas si difficile.
Le responsable de la société de services de cybersécurité Mosaic451, Michael Baker, déclare :
"Le ransomware en tant que service peut maintenant être acheté à bas prix sur le darknet, et un fournisseur propose même un support utilisateur pour ses programmes malveillants. Tous ces services sont achetés et vendus pour des cryptomonnaies."
Même les téléphones ordinaires ne sont pas protégés contre les attaquants qui peuvent chasser vos photos, e-mails et même des données provenant de trackers de fitness.
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Le Centre national de cybersécurité des États-Unis dans son rapport dit :
"Les virus sur les traqueurs de fitness et les télévisions connectés à Internet pourraient devenir un problème pour les fabricants. Peut-être que ces données ne seront pas vendues sur des forums criminels, cependant, les appareils et les données elles-mêmes pourraient s'avérer suffisamment précieuses pour la victime, qui sera prête à les rançonner en échange de cryptomonnaie."
Type de transactions en cryptomonnaie No. 5 : évasion des sanctions
Des pays comme la Corée du Nord ont un grand besoin de devises fortes, et les cryptomonnaies leur offrent une telle opportunité.
L'analyste en cryptomonnaie Lourdes Miranda de MirandaFinIntel Consulting et le spécialiste certifié en LBC Ross Delston disent :
"Pour la Corée du Nord, les cryptomonnaies offrent une excellente opportunité de contourner les sanctions américaines. La Corée du Nord pourrait créer ses propres cryptomonnaies, ou utiliser celles qui existent déjà, par exemple, les bitcoins. Ils peuvent ouvrir des comptes anonymes qui leur permettent de cacher leur localisation."
Les États-Unis et leurs alliés appliquent des sanctions non seulement contre la Corée du Nord. Il existe des États comme l'Iran et le Venezuela qui ont perdu la faveur des États-Unis et qui, semble-t-il, regardent les cryptomonnaies avec beaucoup d'espoir.
Récemment, Internet a littéralement explosé avec des rumeurs selon lesquelles la Russie pourrait commencer à acheter des bitcoins – contournant également les sanctions américaines. Cependant, lorsque le Daily Telegraph a demandé un commentaire sur de telles prévisions, des représentants de la Banque centrale de Russie ont répondu que de tels plans n'existent tout simplement pas.
Type de transactions en cryptomonnaie No. 6 : vol de cryptomonnaies
En plus des types de transactions en cryptomonnaie mentionnés ci-dessus, nous rencontrons très souvent des vols banals de monnaies numériques.
La société CipherTrace dans son rapport pour le T3 2018 indique également que dans la première moitié de 2018, une "augmentation triple du nombre de vols de cryptomonnaies" a été identifiée, tout en notant que "cette tendance pourrait dépasser 1 milliard de dollars d'ici la fin de 2018." Apparemment, les rapports ultérieurs de CipherTrace clarifieront ce chiffre.
En mars 2018, le FBI a rapporté que les victimes de vols contactent elles-mêmes les numéros de téléphone de faux "services d'assistance en cryptomonnaie" (dont il y en a beaucoup sur Internet), leur donnent les détails de leur portefeuille et se séparent de leurs cryptomonnaies pour toujours.
Type de transactions en cryptomonnaie No. 7 : piratage de l'infrastructure de cryptomonnaie
Pourquoi voler des cryptomonnaies si vous pouvez "en fabriquer" autant que vous en avez besoin ? C'est exactement ce qu'un groupe de criminels a fait au début de 2019, ciblant les faiblesses de la cryptomonnaie Ethereum Classic (ETC).
L'ingénieur en sécurité chez Coinbase, Mark Nesbitt, déclare :
"Nous avons observé des changements structurels profonds dans la blockchain Ethereum Classic, derrière lesquels se trouvaient, pour la plupart, des processus de double dépense. Nous avons suivi des processus de double dépense s'élevant à 219 500 ETC (environ 1,1 million de dollars)."
La double dépense signifie que vous prenez la même unité de cryptomonnaie et que vous la dépensez deux fois (il semble que cela soit très similaire à faire des dollars en utilisant une photocopieuse couleur).
Conclusions
Ah, vous avez pensé, que s'est-il passé avec le type de transaction en cryptomonnaie n° 8 ?
Ce sont des transactions légales dans lesquelles de vrais biens et services peuvent être échangés contre de la cryptomonnaie, tout comme nous le faisons avec de l'argent fiduciaire.
Après tout, beaucoup d'entre nous croient que acheter du café en utilisant des cryptomonnaies dans des cafés locaux ou les envoyer à des amis au Venezuela pour qu'ils puissent y acheter de la nourriture est un excellent moyen d'utiliser des monnaies numériques, ce qui devrait changer l'avenir de l'argent.
Oui, ce serait génial ! Cependant, un analyste de la "Foundation for Defense of Democracies" a déclaré ce qui suit :
"Les cryptomonnaies gagneront très probablement en popularité parmi les cybercriminels. Les unités de police et de renseignement traitant de la cybercriminalité doivent approfondir leurs connaissances dans le domaine des cryptomonnaies et de la technologie blockchain."
