La banque centrale du Brésil a introduit une règle exigeant que les fournisseurs de services crypto couverts retardent certains transferts pendant 24 heures par précaution contre la fraude.
La Banque Centrale du Brésil (BCB) a publié la Résolution 584 vendredi, modifiant les règles existantes de prévention de la fraude pour les services de paiement afin de couvrir également les services d'actifs virtuels. Les règles exigent que les transferts qualifiés soient retenus pendant que les institutions effectuent une évaluation des risques.
Comment fonctionne la retenue de 24 heures au Brésil
L'exigence s'applique aux transferts dépassant 10 000 $, que ce soit dans une seule transaction ou à travers le total des transactions du client le même jour. Elle couvre les transferts vers des entités étrangères opérant sur le marché des actifs virtuels et vers des portefeuilles de garde autonome.
La résolution décrit la retenue comme une mesure exclusivement préventive destinée à permettre aux institutions d'évaluer le risque de transaction. Elle ne conduit pas à l'indisponibilité permanente des actifs, et les institutions doivent informer les clients concernés de la retenue et de sa période de 24 heures.
Après avoir complété l'évaluation des risques, les institutions doivent soit libérer immédiatement le transfert une fois la période de 24 heures écoulée, soit rejeter la transaction. Elles peuvent également libérer les fonds avant la date limite si elles prennent et documentent une décision motivée basée sur des critères de gestion des risques spécifiés.
Les règles appliquent explicitement l'exigence de retenue aux services d'actifs virtuels couverts par la loi brésilienne, y compris les actifs virtuels référencés à des monnaies fiduciaires, telles que les stablecoins.
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Contrôles supplémentaires contre la fraude
La résolution exige également que les institutions concernées tiennent des registres quotidiens des fraudes et des tentatives de fraude impliquant des services de paiement et d'actifs virtuels, y compris les mesures correctives adoptées.
Les règles entreront en vigueur le 1er janvier 2027. La BCB peut exiger des institutions qu'elles observent une période supérieure à 24 heures, étendre la procédure aux transactions inférieures au seuil de 10 000 $, et restreindre la capacité des institutions à libérer les transferts anticipés lorsqu'elle identifie un non-respect de la résolution.
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Source : BeInCrypto
