DeFi a longtemps promis une finance ouverte et auto-gérée. Mais pour la plupart des utilisateurs, l'utilisation réelle signifie encore jongler avec des portefeuilles, des dApps, des ponts, des pools, des approbations et des risques qui sont très difficiles à comprendre en temps réel, surtout pour quelqu'un qui est relativement nouveau dans l'industrie.
CoinFello croit que l'expérience est prête pour un changement majeur. Avec Fello 1, l'entreprise construit un agent IA auto-souverain conçu pour aider les utilisateurs à interagir avec DeFi en utilisant un langage simple tout en gardant un contrôle total sur leurs portefeuilles et clés.
Dans l'interview suivante avec le fondateur, nous discutons des raisons pour lesquelles les agents pourraient devenir l'interface principale pour la finance on-chain, comment la délégation contrôlée peut rendre l'automatisation beaucoup plus sûre, et pourquoi la fourniture de liquidité est l'une des premières grandes frontières pour la finance décentralisée alimentée par des agents.
CoinFello se positionne comme un agent IA auto-souverain pour DeFi. En termes simples, quel problème essayez-vous de résoudre que les portefeuilles et les dapps n'ont pas encore résolu ?
CoinFello est une toute nouvelle façon de comprendre, d'utiliser et d'automatiser les contrats intelligents.
Le paradigme précédent exigeait des utilisateurs qu'ils créent un portefeuille, naviguent sur de nombreux sites web disjoints, connectent ce portefeuille à un site web, puis fassent presque aveuglément confiance au fait que les contrats intelligents sur ce site web font ce que le site promet qu'ils font. Cela rendait DeFi inaccessible, extrêmement compliqué et dangereux, et était l'un des principaux obstacles à une adoption plus large de DeFi.
L'approche de CoinFello est de donner aux utilisateurs un agent qui peut interagir directement avec les contrats intelligents à travers une expérience utilisateur similaire à celle de Claude, avec laquelle les gens sont familiers. L'agent n'est pas seulement plus facile à utiliser, il ouvre également de nouvelles frontières d'automatisation, où les agents peuvent agir au nom des utilisateurs pour accomplir pratiquement n'importe quoi dans DeFi : échanger plusieurs tokens en lot et les transférer entre les réseaux, découvrir des stratégies de rendement avancées, optimiser les dépôts existants, contracter un prêt et automatiser les paiements, et bien plus encore. CoinFello rend ces actions super simples.
Fello 1 est décrit comme un agent DeFi à usage général plutôt qu'un assistant intégré de manière étroite. Pourquoi l'exécution à usage général est-elle importante, et qu'est-ce que cela débloque pour les utilisateurs que les interfaces spécifiques aux protocoles ne peuvent pas ?
DeFi n'est pas une application ou un cas d'utilisation unique.
DeFi est un écosystème de contrats, de protocoles, de pools, de coffres, de ponts et de réseaux qui changent constamment.
Malheureusement, la plupart des produits d'agents AI crypto sur le marché ne sont que des bots de trading connectés à une API centralisée. Si un agent ne fonctionne que par des intégrations étroites, il sera toujours limité à quelques cas d'utilisation restreints. Ce n'est pas ainsi que les gens utilisent Internet (navigateurs web), leurs téléphones (smartphones extensibles), les agents AI, ou même Ethereum lui-même. Toutes les grandes innovations étaient fondamentalement extensibles.
L'exécution à usage général signifie que Fello 1 peut raisonner et interagir avec des contrats intelligents compatibles EVM de manière plus large, au lieu d'être limité à un petit ensemble de flux de travail préconstruits. Cela débloque toutes sortes de cas d'utilisation que nous n'anticipons ni n'intégrons nous-mêmes. De nouvelles pools, de nouveaux protocoles et de nouvelles opportunités peuvent devenir accessibles plus rapidement, sans attendre un front end dédié ou une publication de code pour chaque action spécifique.
Pour l'utilisateur, le bénéfice est simple : il n'a pas besoin de sauter entre dix interfaces différentes pour compléter une stratégie DeFi. Il peut décrire ce qu'il veut, examiner les étapes et exécuter à travers les protocoles depuis une interface agentique.
Une des promesses fondamentales de CoinFello est que les utilisateurs peuvent interagir avec DeFi en utilisant un langage simple tout en gardant la garde de leurs portefeuilles et de leurs clés privées. Comment équilibrer la facilité d'utilisation avec les attentes de sécurité de la garde personnelle ?
Nous avons essayé d'apporter les principes de la garde personnelle à l'ère agentique. Cela signifie que les fonds doivent rester dans un portefeuille auto-géré, et que des garde-fous doivent être appliqués aux agents pour définir quels fonds ils peuvent accéder, de quelles manières ces fonds peuvent être utilisés, et pendant combien de temps cet agent a accès à ces fonds.
Avec Fello 1, les utilisateurs conservent leurs portefeuilles et leurs clés privées. L'agent fonctionne avec des permissions limitées que l'utilisateur choisit d'accorder, et les utilisateurs examinent et approuvent les transactions avant leur exécution. Un langage simple est la couche d'interface, pas un remplacement pour le consentement. Nous sommes fondamentalement en désaccord avec l'approche consistant à transférer des fonds à un bot de trading centralisé et à espérer le meilleur.
L'objectif est de réduire la surcharge cognitive sans réduire la souveraineté de l'utilisateur. Fello peut faire les calculs, expliquer le parcours, mettre en évidence les risques, préparer la transaction et surveiller les positions, mais l'utilisateur reste en contrôle des permissions existantes et de ce qui est réellement exécuté.
Le lancement de Fello 1 met beaucoup l'accent sur la fourniture de liquidité, y compris les positions Uniswap V2, V3 et V4, les niveaux de frais, la perte impermanente et la surveillance des positions en temps réel. Pourquoi avez-vous choisi la gestion de LP comme un cas d'utilisation si important pour le produit ?
La fourniture de liquidité est l'un des meilleurs exemples de la promesse et de la complexité de la DeFi. La liquidité concentrée peut être une opportunité de rendement puissante, mais elle demande beaucoup à l'utilisateur. Vous devez comprendre les plages de prix, les ticks, les niveaux de frais, la sélection des pools, la taille des positions, la perte impermanente et quand votre liquidité est dans ou hors de portée.
C'est exactement le genre d'expérience où un agent IA peut créer une réelle valeur. Fello 1 peut gérer les parties mécaniques et analytiques : identifier les stratégies LP, faire les calculs, surveiller la position, expliquer si elle est dans la plage, montrer le rendement réel et aider l'utilisateur à comprendre les compromis.
Nous avons choisi la gestion LP car ce n'est pas simplement un problème de clic sur un bouton. C'est un problème de soutien à la décision. Si nous pouvons rendre le LP compréhensible et gérable pour plus d'utilisateurs tout en les gardant en auto-garde, c'est un pas majeur vers la généralisation de la DeFi.
Les agents IA dans la crypto sont souvent associés à l'automatisation, mais CoinFello dit que Fello 1 n'est pas conçu comme un bot de trading autonome et que les utilisateurs examinent et approuvent toujours les transactions. Où tracez-vous la ligne entre une automatisation utile et trop de délégation ?
Pour être clair, nous construisons pour l'automatisation, et nous croyons profondément que les utilisateurs devraient pouvoir déléguer l'approbation pour des automatisations strictement définies à leur agent. Ce sont des problèmes très complexes à résoudre, donc nous avons travaillé à élargir les capacités de l'agent et les types d'automatisation que l'utilisateur peut créer grâce aux permissions et délégations que nous avons défendues.
Vous avez précédemment dirigé les opérations chez MetaMask, l'un des produits de portefeuille les plus importants dans la crypto. Qu'est-ce que cette expérience vous a appris sur le comportement des utilisateurs, l'UX des portefeuilles et l'auto-garde qui a directement façonné CoinFello ?
MetaMask avait une vision très radicale dans les premiers jours d'Ethereum. La plupart des gens à l'époque construisaient des « portefeuilles de cas d'utilisation » avec quelques intégrations fragiles. MetaMask cherchait à faire quelque chose de différent : créer un portefeuille sans autorisation et extensible qui pourrait être utilisé avec n'importe quel protocole de contrat intelligent.
Nous avons apporté les mêmes valeurs et vision radicales à CoinFello que celles que nous avons précédemment utilisées pour construire MetaMask. Alors que la plupart des acteurs du secteur construisent des « bots de cas d'utilisation » étroits, notre objectif est différent : amener les utilisateurs sur la chaîne et leur donner accès à l'ensemble du web décentralisé.
Nous avons également appris les limites de la tentative de résoudre les problèmes de sécurité et d'expérience utilisateur au niveau du portefeuille. Les portefeuilles sont contraints de maintenir d'innombrables intégrations avec des protocoles tiers, et ces intégrations rendent leurs produits lents à innover, très susceptibles aux bugs, et généralement dangereux car le portefeuille ne peut toujours pas comprendre ce que fait réellement un contrat intelligent.
CoinFello est comment nous allons résoudre ces problèmes pour la prochaine vague d'innovation sur la chaîne.
CoinFello repose sur un modèle de délégation où les utilisateurs accordent aux agents des permissions limitées qui peuvent être modifiées ou révoquées. À quoi devrait ressembler un système de permissions sécurisé pour les agents d'IA sur la chaîne à mesure que ces outils deviennent plus puissants ?
Un système de permissions sécurisé doit être spécifique, limité, transparent et révoquable.
Les utilisateurs ne devraient pas avoir à accorder une autorité large et illimitée sur des fonds à un agent. Les permissions devraient être définies par type d'action, actif, protocole, montant, durée et toute autre règle pertinente qui intéresse l'utilisateur. L'utilisateur devrait pouvoir voir quelles permissions existent, comprendre ce qu'elles permettent et les révoquer ou les modifier à tout moment.
À mesure que les agents deviennent plus puissants, la conception des permissions devient l'une des parties les plus importantes de l'architecture. L'avenir n'est pas de donner vos clés à l'IA. L'avenir est une délégation contrôlée, où l'agent peut aider à exécuter dans des limites que l'utilisateur définit. C'est ainsi que nous obtenons les avantages de l'automatisation sans sacrifier la souveraineté personnelle.
En regardant vers l'avenir, pensez-vous que l'avenir de la DeFi sera toujours construit autour des utilisateurs naviguant manuellement dans les dapps, ou les agents deviendront-ils l'interface principale pour la finance on-chain ?
Je pense que les dapps compteront toujours, mais les agents deviendront l'interface principale pour la plupart des utilisateurs.
Aujourd'hui, la DeFi ressemble encore à l'internet des débuts à certains égards. Les utilisateurs naviguent manuellement sur différents sites web, apprennent différentes interfaces et assemblent eux-mêmes des actions. Cela fonctionne pour les utilisateurs avancés, mais cela ne s'adapte pas à une adoption plus large.
Les agents changent l'interface de la navigation à l'intention. Au lieu de demander aux utilisateurs de savoir exactement quel protocole utiliser et quels boutons cliquer, ils peuvent dire ce qu'ils veulent accomplir, comparer les options, comprendre les risques et approuver l'exécution.
L'avenir de la finance sur chaîne sera toujours ouvert, composable et auto-géré. Mais la façon dont les utilisateurs y accèdent deviendra beaucoup plus conversationnelle, automatisée et personnalisée. Notre avis est que les agents deviendront la couche d'exécution qui rendra DeFi utilisable pour la prochaine vague d'utilisateurs.
Avertissement : Le contenu partagé dans cette interview est à des fins d'information uniquement et ne constitue pas un conseil financier, une recommandation d'investissement ou une approbation de tout projet, protocole ou actif. L'espace des cryptomonnaies implique des risques et de la volatilité. Les lecteurs sont encouragés à mener leurs propres recherches et à consulter des professionnels qualifiés avant de prendre des décisions financières. Cette interview a été réalisée en coopération avec CoinFello, qui a généreusement partagé son temps et ses idées. Le contenu a été examiné et approuvé pour publication dans un esprit de compréhension mutuelle. Des modifications mineures ont été apportées pour plus de clarté et de lisibilité, tout en préservant la substance et le ton de la conversation originale.
Source : CryptoPotato
