Les agents IA entrent dans la crypto via des portefeuilles, des échanges, des applications de paiement, des systèmes de trading et des outils de portefeuille. Une fois qu'un agent reçoit l'autorité de signature, il peut préparer des transactions, rééquilibrer des actifs, payer des factures, utiliser des contrats intelligents et se déplacer à la vitesse des logiciels à travers des applications on-chain.
Cela crée une nouvelle catégorie de produits autour de l'autonomie contrôlée. L'utilisateur conserve la propriété des fonds, tandis que le logiciel gère l'exécution répétitive selon des règles définies à l'avance.
BeInCrypto a parlé avec Fernando Lillo Aranda, CMO de Zoomex ; Federico Variola, CEO de Phemex ; et Adrian Wall, Directeur Général de l'Alliance pour la Souveraineté Numérique, au sujet des premiers cas d'utilisation, de l'approbation des transactions, des limites utilisateur, de l'activité on-chain et des nouveaux risques une fois que les agents ont accès aux fonds.
Les paiements passent en premier
Adrian Wall considère les paiements comme le premier cas d'utilisation majeur pour les agents IA, car les mandats de paiement peuvent être restreints par montant, destinataire, type d'actif et timing.
« Les paiements sont le premier cas d'utilisation car les paramètres sont bien définis et le mandat est contraint, »a déclaré Wall.
Les stablecoins rendent les paiements transfrontaliers un domaine naturel pour l'activité des agents, en particulier dans les marchés où les virements bancaires restent lents, coûteux ou difficiles à concilier.
« Les paiements transfrontaliers sont particulièrement convaincants compte tenu des frictions dans la banque traditionnelle et de l'efficacité démontrée des stablecoins, »a déclaré Wall.
Le trading et la gestion de portefeuille sont également prêts d'un point de vue technique, mais Wall a mis plus l'accent sur la gouvernance que sur l'exécution.
« Le trading et la gestion de portefeuille sont techniquement suffisamment matures aujourd'hui », a-t-il déclaré, ajoutant que le défi plus difficile est « de savoir si les cadres d'autorisation et les limites de perte sont suffisamment sophistiqués pour empêcher le mandat d'un agent de dériver au-delà de ce que l'utilisateur avait prévu. »
L'identité pourrait prendre plus de temps, bien que Wall ait déclaré que les identifiants décentralisés et la vérification assistée par agent pourraient réduire l'authentification répétée à travers des services numériques fragmentés.
« La combinaison d'identifiants décentralisés et de vérification pilotée par agent est prometteuse car elle pourrait réduire la charge pour les utilisateurs qui s'authentifient actuellement de manière répétée à travers des systèmes fragmentés, »a déclaré Wall.
Les approbations de portefeuille ont besoin de contrôles transaction par transaction
Les portefeuilles ont été conçus autour de l'examen humain, tandis que les agents peuvent préparer de nombreuses actions à travers des applications, des contrats et des lieux. Wall a déclaré que la conception des portefeuilles doit maintenant relier les choix de produits aux attentes politiques.
« La question de l'approbation est là où la politique et la conception des produits doivent converger, et c'est là que l'industrie a le plus de travail à faire, »a déclaré Wall.
Un modèle d'approbation solide donne aux agents une autorité limitée pour les actions de routine tout en exigeant un examen humain pour les retraits, l'effet de levier, les nouveaux contrats et les échanges importants.
« Ce dont nous avons besoin, c'est d'un modèle d'autorisation par niveaux où le niveau de contrôle correspond à l'impact potentiel de la transaction, »a déclaré Wall.
Cette approche peut séparer la surveillance, la préparation des transactions, l'exécution et le mouvement des fonds. Un utilisateur peut permettre à un agent de surveiller les positions et de rédiger des transactions, tout en réservant les retraits et l'accès aux nouveaux contrats pour une approbation manuelle.
L'accès aux fonds devrait croître par étapes
Fernando Lillo Aranda a déclaré que les agents IA peuvent améliorer l'automatisation, mais les utilisateurs devraient donner un accès au capital progressivement.
« Les agents IA peuvent débloquer l'automatisation, mais l'accès au capital devrait toujours être progressif, »a déclaré Lillo Aranda.
Il a décrit le processus comme un chemin graduel allant de l'observation à l'assistance et à l'exécution. En pratique, l'agent surveille d'abord et recommande, puis prépare des actions pour approbation, reçoit ensuite des droits d'exécution limités, et finit par gérer un mandat plus large après une performance fiable.
Les contrôles de capital viennent en premier. Lillo Aranda a déclaré que les utilisateurs devraient« limiter l'allocation maximale, la perte quotidienne, la taille des positions et les montants de retrait. »
Les contrôles de permission viennent ensuite. Les utilisateurs devraient« séparer les permissions pour la surveillance, le trading, le rééquilibrage et le mouvement des fonds, »il a dit.
Les limites de temps réduisent également l'exposition aux anciennes approbations. Lillo Aranda a déclaré que l'accès des agents devrait « nécessiter une ré-autorisation périodique au lieu d'un accès permanent. »
Les limites de marché peuvent empêcher les agents d'entrer dans des actifs, des lieux ou des niveaux de levier en dehors de la zone de confort de l'utilisateur. Les utilisateurs devraient « restreindre les actifs, le levier, les lieux et les conditions de volatilité où l'agent peut opérer, »a-t-il dit.
Le dépassement humain reste la dernière barrière de sécurité. Lillo Aranda a souligné « la pause instantanée, les seuils d'approbation, les alertes et les mécanismes de retour en arrière » comme des contrôles essentiels pour les utilisateurs.
Wall a également placé les plafonds de dépenses au centre de la protection des utilisateurs. Il a déclaré que les utilisateurs devraient commencer bas et augmenter les limites uniquement après avoir observé comment l'agent se comporte dans différentes conditions de marché et types d'instructions.
« La première et la plus fondamentale des limites est un plafond de dépenses, fixé bas au départ et ajusté à la hausse uniquement à mesure que l'utilisateur développe sa confiance dans le comportement de l'agent dans différentes conditions de marché et types d'instructions, »a déclaré Wall.
Au-dessus d'un seuil prédéfini, l'approbation humaine doit rester en place même après qu'un agent ait établi un bon historique.
« L'asymétrie entre une transaction interrompue et une non autorisée favorise presque toujours l'interruption, »a déclaré Wall.
Le volume on-chain a besoin d'un but économique
Federico Variola a déclaré que les agents IA peuvent créer une activité on-chain significative car les applications blockchain permettent aux logiciels de se déplacer à travers de nombreux produits et stratégies.
« Oui, les agents IA peuvent créer un volume on-chain significatif, surtout parce que les environnements on-chain offrent de la composabilité et de la flexibilité à travers différentes stratégies, »a déclaré Variola.
Ces stratégies peuvent inclure le trading au comptant, les contrats à terme perpétuels, le prêt, l'emprunt et des produits futurs liés à des actifs au-delà des crypto-monnaies natives.
« Cela pourrait inclure le spot, les contrats à terme perpétuels, le prêt, l'emprunt et éventuellement des produits en dehors des actifs crypto natifs également, »a déclaré Variola.
Variola a tracé une ligne entre l'activité avec une utilisation économique et le trading récursif entre agents.
« Beaucoup d'activité on-chain aujourd'hui est encore motivée par le sentiment humain et la cupidité, »a-t-il dit.
Selon lui, le volume des agents durables dépend de l'activité liée à l'utilisation productive à travers les écosystèmes on-chain.
« Les agents doivent créer ou soutenir une véritable valeur économique, »a déclaré Variola.
Wall s'attend à ce qu'une grande partie de l'activité des agents d'aujourd'hui commence dans des environnements d'applications contrôlées avant de passer on-chain à mesure que les produits et les règles mûrissent.
« Les agents sur les blockchains publiques peuvent accéder à beaucoup plus de contreparties, d'actifs et de protocoles que ce qu'un jardin clos permet, »a déclaré Wall.
Il s'attend à ce que le trading et l'arbitrage apparaissent en premier, suivis par l'activité de trésorerie et de règlement.
« L'impact se manifestera dans le volume avant de se manifester dans la valeur, d'abord entraîné par le trading à haute fréquence et l'arbitrage, et plus tard par la gestion de trésorerie et le règlement institutionnel, »a déclaré Wall.
Les mouvements de risque des agents à la vitesse du logiciel
Une fois que les agents obtiennent des droits de signature, les risques cryptographiques familiers deviennent plus rapides et plus difficiles à contenir. Wall a souligné la dérive de mandat, la propagation d'exploits, la manipulation de perception et le comportement de marché corrélé.
« Lorsque les logiciels peuvent échanger, signer et interagir avec des contrats intelligents au nom d'un utilisateur, quatre risques familiers deviennent nouvellement dangereux, »a déclaré Wall.
Le premier problème est la dérive de mandat, où un agent dépasse l'ensemble des instructions originales de l'utilisateur.
« Les agents peuvent dépasser leur mandat, »a déclaré Wall.
Le deuxième problème est la vitesse. Une exploitation peut se propager à travers de nombreux portefeuilles ou contrats connectés avant qu'un utilisateur ne voie les dégâts.
« Les exploitations peuvent se propager à la vitesse de la machine à travers chaque portefeuille qu'un agent touche avant qu'un humain ne s'en aperçoive, »a déclaré Wall.
Le troisième problème provient des entrées manipulées. Les attaquants peuvent fournir à un agent de fausses invites, des données empoisonnées ou des informations de contrat malveillantes, provoquant des actions nuisibles même lorsque l'utilisateur conserve la garde de la clé.
Le comportement du marché crée une autre préoccupation lorsque de nombreux agents s'appuient sur des sources de données, des stratégies et des modèles similaires. Dans ces conditions, de nombreux systèmes peuvent vendre, rééquilibrer ou retirer de la liquidité en même temps.
Wall a déclaré que les marchés peuvent se déstabiliser lorsque les agents « réagissent rationnellement aux mêmes entrées en même temps. »
Réflexions finales
Les agents IA atteindront d'abord les portefeuilles crypto par le biais de tâches contraintes : paiements, rééquilibrage, abonnements, trading et support de portefeuille. Ces cas d'utilisation peuvent fonctionner sous des limites définies, des permissions mesurées et un examen régulier de l'utilisateur.
Le modèle de portefeuille le plus solide sera centré sur l'autonomie contrôlée : permissions définies, clés de session, plafonds de dépenses, fenêtres de renouvellement, contreparties sur liste blanche, seuils d'approbation, alertes et contrôles de pause d'urgence.
Le volume on-chain peut croître si les agents gèrent les paiements, le règlement, la trésorerie et les opérations d'actifs liées à l'utilisation économique. Le trading récursif entre agents peut augmenter le nombre de transactions, mais la valeur durable provient d'activités liées aux personnes, aux entreprises, aux actifs et aux services.
Source : BeInCrypto
