City Protocol, un fournisseur d'infrastructure de produits structurés onchain, a annoncé l'achèvement de ses tours de financement seed et Pre-A, levant un total de 11 millions de dollars auprès de Dragonfly, Jump Crypto, CMT Digital, Stratified Capital, Adaverse, Mirana et d'autres. City Protocol construit une infrastructure intégrée pour l'émission, l'exploitation et la distribution de produits structurés onchain ; son produit phare, Venzo, est la plateforme de produits structurés onchain fonctionnant sur cette infrastructure. Venzo héberge actuellement quatre coffres de stratégie avec 30 millions de dollars en TVL, organise sa saison inaugurale de Polis Points et lancera prochainement une ligne de produits de Portefeuilles Thématiques non-custodiaux.
1. Infrastructure Intégrée pour Produits Structurés Onchain
Dans la finance traditionnelle, le lancement d'un produit structuré nécessite une entité émettrice, des fournisseurs de garde et d'évaluation, une équipe opérationnelle et des canaux de distribution — lent, coûteux et effectivement hors de portée pour les petits gestionnaires d'actifs. Onchain, le problème change simplement de forme : les stratégies, les contrats de coffre, la comptabilité et la distribution se trouvent chacun dans leur propre silo, donc les émetteurs reconstruisent la même plomberie pour chaque produit.
City Protocol décompose ce pipeline en trois modules réutilisables, de sorte que toute équipe ayant des capacités stratégiques puisse émettre et gérer un produit comme elle appellerait une API :
Tokenisation — transforme une stratégie ou une classe d'actifs en un produit onchain vérifiable et prêt à être distribué.
Coffre-fort — contrats standards pré-audités régissant les entrées et sorties de capital, les limites d'exécution, la comptabilité et la sortie.
Émission et opération — modèles de produits couvrant l'ensemble du cycle de vie, du lancement à l'échéance.
En matière de sécurité, les autorisations pour un produit donné sont réparties entre différents rôles et les actions privilégiées nécessitent plusieurs signatures ; les règles de frais sont écrites dans le contrat intelligent et visibles avant qu'un utilisateur n'agisse ; les positions et les enregistrements d'exécution restent vérifiables et immuables sur la chaîne.
2. Venzo : Une plateforme tout-en-un de l'emballage à l'émission
Venzo est le produit phare construit sur l'infrastructure du City Protocol, offrant aux utilisateurs un accès à des produits d'investissement vérifiés sur la chaîne. Venzo héberge actuellement quatre coffres de stratégie avec 30 millions de dollars en TVL, déployés sur des réseaux compatibles EVM avec une abstraction de chaîne offrant une expérience utilisateur unifiée.
Son module de rendement se connecte aux fournisseurs de rendement et de stratégie, tandis que l'exécution et le prêt passent par des protocoles décentralisés de premier plan. Pour les développeurs, City Protocol fournit un SDK et des interfaces de données de portefeuille, permettant aux partenaires d'intégrer des produits de coffre dans leurs interfaces en quelques jours.
Du côté produit, Venzo fonctionne avec deux types de coffres, tous deux visant à transformer une capacité qui se trouvait auparavant derrière une barrière élevée en un produit qu'un utilisateur ordinaire peut utiliser directement :
Coffres de Stratégie (en direct) — amenez des stratégies qui étaient auparavant réservées aux institutions et aux investisseurs professionnels sur la chaîne, englobant la couverture quantitative, l'arbitrage inter-bourses, le crédit privé et les stratégies de rendement sur chaîne. Les utilisateurs s'abonnent, les fournisseurs de stratégies exécutent dans un mandat défini, et les positions sont comptabilisées par NAV avec des fenêtres de rachat.
Portefeuilles Thématiques
(lancement prochain) — regroupez un thème d'investissement dans un panier basé sur des règles. Les actifs des utilisateurs restent dans le portefeuille de l'utilisateur tout au long du processus, tandis que l'automatisation exécute l'achat et les ajustements ultérieurs selon les règles de construction publiées. Aucun fonds n'est regroupé et aucune comptabilité NAV n'est effectuée : les utilisateurs détiennent eux-mêmes les actifs sous-jacents plutôt qu'un certificat d'action, et peuvent disposer de leurs positions à tout moment.
Le Portefeuille Thématique sera disponible en deux formats :
Suiveurs de Personnes — paniers construits à partir des avoirs légalement divulgués d'investisseurs, d'institutions et de fonctionnaires publics bien connus, mis à jour à mesure que de nouvelles divulgations arrivent.
Thèmes Sectoriels — paniers construits autour de secteurs industriels tels que l'espace, les métaux et les véhicules électriques.
Les règles de construction et la cadence de rééquilibrage sont publiées à l'avance pour les deux, apportant une allocation thématique en une étape sur la chaîne sans que les utilisateurs aient à rechercher les constituants individuels, à passer chaque commande ou à suivre les changements de poids manuellement.
Du côté de la communauté, la saison inaugurale des Polis Points de Venzo est en cours. Les utilisateurs accumulent des Polis Points en détenant des positions éligibles dans des coffres enregistrés, avec des multiplicateurs de coffre, de position, de genèse et de fidélité s'ajoutant au taux de base, plus un mécanisme de parrainage. Une deuxième saison de Polis Points s'ouvrira une fois la première conclue.
3. Soutien Institutionnel pour la Prochaine Phase des Produits Structurés Onchain
Le tour a vu la participation de Dragonfly, Jump Crypto, CMT Digital, Stratified Capital, Adaverse et Mirana — un mélange de fonds natifs de la crypto, de sociétés de market-making et de trading, et de fonds d'écosystème qui apporte distribution et capital.
L'écosystème City Protocol compte plus de 51 000 utilisateurs vérifiés de City ID et plus de 9 400 détenteurs de NFT de l'écosystème.
4. Vision : Ouvrir la Porte du Choix Financier à Plus de Personnes
La dernière décennie de finance onchain a porté sur la manière dont les actifs se déplacent ; la prochaine portera sur la manière dont la capacité d'investissement est distribuée. La couverture quantitative, l'arbitrage inter-marchés et le crédit privé ont longtemps été réservés par des tickets minimums, l'accès aux canaux et la géographie.
Une fois que ces structures sont standardisées et modularisées, toute équipe avec une capacité stratégique peut émettre un produit, et tout utilisateur ordinaire peut y accéder comme il ouvre une application. Cela, dit l'équipe, c'est ce que signifie la néo-finance : ne pas déplacer l'ancienne finance onchain, mais la réorganiser.
À propos de City Protocol
Le City Protocol est une infrastructure ouverte pour la néofinance, à partir de produits structurés. Sa tokenisation, son coffre-fort et ses couches d'émission et d'opération permettent aux gestionnaires d'actifs, aux fournisseurs de stratégies et aux plateformes d'émettre, d'opérer et de distribuer des produits d'investissement on-chain sans avoir à reconstruire la pile eux-mêmes. Son produit phare, Venzo, offre aux utilisateurs des coffres de stratégie et des portefeuilles thématiques, transformant une capacité qui était auparavant derrière une haute barrière en produits que tout le monde peut utiliser directement.
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Source : BeInCrypto
