Projets ICO frauduleux et comment les reconnaître

Dans le monde des cryptomonnaies, il existe de nombreux schémas criminels : cela inclut des hacks, du phishing, et des pumps and dumps. Il arrive également qu'un projet apparemment honnête échoue pour une raison ou une autre, ce qui entraîne également la perte de fonds colossaux pour les investisseurs. Et bien que les meilleures esprits de l'humanité travaillent dans l'industrie de la crypto, malheureusement, les efforts mentaux de certains d'entre eux ne sont pas dirigés vers le développement des technologies du futur, mais vers la tromperie des investisseurs malheureux.

L'un des phénomènes les plus troublants dans le monde des cryptomonnaies est les ICO frauduleux flagrants, dont être victime est d'autant plus désagréable en raison de l'admission de sa propre naïveté. Par conséquent, avant d'investir, vous devez en apprendre davantage sur un projet ICO et en effectuer l'analyse. Ensuite, nous allons examiner comment exactement évaluer un projet ICO avant d'investir, et rappeler les ICO frauduleux les plus connus qui ont collecté des millions de dollars.

Les grandes arnaques ICO sont un phénomène relativement nouveau qui peut être attribué à l'ère de la croissance explosive du prix et de la popularité du Bitcoin. Les premiers utilisateurs de cryptomonnaies se sont habitués trop rapidement à des super-profits, et le marché s'est rempli de personnes aux yeux étoilés sans expérience d'investissement. La confiance excessive et la cupidité mènent souvent à des problèmes.

Ceux qui ont longtemps communiqué sur le forum Bitcointalk se souviennent bien comment, en 2016, le projet obscur deCLOUDs a fait irruption dans la vie des membres du forum avec des promesses de profits énormes. À cette époque, le projet avait réussi à collecter plus de 300 BTC, après quoi son « développeur » a disparu aussi soudainement qu'il était apparu. Ce n'est qu'après coup que les investisseurs ont découvert avec surprise que l'aspect technique du projet était décrit de manière complètement vague, et les photos dans lesquelles le fondateur posait fièrement avec des figures de proue de l'industrie se sont révélées être retouchées.

Après deCLOUDs sont venus des suiveurs et d'autres pionniers — EBitz, ZCrypt et Opair, dont on dit qu'ils ont été créés par un même groupe de personnes talentueuses. Convertis au taux actuel, tous ces escrocs pourraient être millionnaires — et tout cela grâce à une simple charisme et des présentations bâclées.

En seulement deux ans, le marché a changé et a considérablement évolué. Le battage médiatique de 2017 a attiré sur le marché des cryptomonnaies de nombreux joueurs inexpérimentés qui n'avaient pas encore appris de leur expérience amère. Malgré la croissance du nombre d'escrocs en cryptomonnaies, il y avait toujours suffisamment d'audience pour eux. En tenant compte du cycle de vie moyen des projets blockchain, certains experts affirment même que la grande majorité des projets sont mort-nés.



Peut-être la plus grande arnaque ICO de l'histoire à ce jour s'est déroulée au début de 2018. La société Modern Tech, enregistrée au Vietnam, a lancé deux tokens sur le marché en même temps (PinCoin et iFan), qui ont ensemble allégé les poches de plus de 30 000 investisseurs de 660 millions de dollars.

iFan était promu comme un réseau social où les créateurs de contenu populaires peuvent le monétiser et interagir avec leurs fans. Pincoin était positionné comme une pièce d'investissement qui génère des profits. Les deux tokens ont été créés sur la base de la norme ERC20, et les développeurs ont même pris la peine de créer certaines parties de la plateforme, parmi lesquelles un enchère et une plateforme de trading p2p. La campagne ICO a initialement utilisé des éléments du modèle MLM, et cela aurait dû servir d'alerte pour les investisseurs expérimentés.

L'équipe a cessé de montrer des signes de vie en mars. Ce n'est qu'en avril qu'une réaction tardive de la communauté a éclaté. L'escroquerie s'est révélée si globale qu'elle a même conduit à des manifestations dans les rues de Ho Chi Minh-Ville, qui, naturellement, se sont terminées sans rien de constructif.



L'ICO de ce projet montre clairement au public qu'une personne capable de boxer professionnellement n'est pas nécessairement également bien informée en fintech. Le boxeur bien connu Floyd Mayweather est devenu le visage de la campagne de relations publiques pour le projet CentraTech, qui a réussi à collecter des investissements s'élevant à 32 millions de dollars. Cependant, immédiatement après la vente de tokens, la SEC a accusé les fondateurs de la plateforme de fraude, et maintenant ils purgent des peines de prison.

Le jeton de la plateforme a également été créé selon la norme ERC-20 et sa fonctionnalité déclarée incluait l'intégration avec les cartes Visa et MasterCard, ce qui a permis de convertir facilement la cryptomonnaie en fiat et vice versa. Mais, comme il s'est avéré à la suite de l'enquête de la SEC, la société a menti sur l'existence de partenariats avec des institutions financières clés.

« Nous croyons que Centra a attiré des investisseurs avec les perspectives de nouvelles technologies numériques, mais dans sa campagne marketing, elle a menti sur l'existence d'accords de partenariat avec les entreprises concernées », a déclaré la directrice de la division d'application de la SEC, Stephanie Avakian.
On ne peut que s'émerveiller de l'audace des fraudeurs et de l'indiscrimination du public, étant donné que Floyd n'était pas le premier boxeur impliqué dans une vente de jetons malhonnête.



Cette escroquerie canadienne est également notable pour le fait que son activité a été arrêtée par la SEC et l'un des organisateurs a subi une punition criminelle. Malheureusement, avant cela, le projet a escroqué des investisseurs confiants de 15 millions de dollars.

Le manifeste ambitieux de Plexcoin prophétisait pour la monnaie la place de « successeur au vieux Bitcoin ». Le fondateur entreprenant du projet, Dominic Lacroix, promettait aux utilisateurs un profit de 13 fois sur leurs investissements, ce qui en soi aurait pu suggérer une pyramide financière, sans mentionner que Lacroix avait déjà été repéré dans une fraude avec une société de microcrédit. Divers experts en crypto ont essayé de blanchir son nom, qui, comme il s'est avéré plus tard, étaient faux.

Il faut dire que Lacroix s'en est tiré à bon compte : quelques mois de prison et une petite amende (par rapport aux fonds volés) de 100 000 $.



Il est impossible de passer à côté de Bitconnect sur cette liste — la référence en matière de MLM de cryptomonnaie. Ce projet a réussi à exister pendant des années. Pendant ce temps, Bitconnect a été à plusieurs reprises accusé de fraude, et ses campagnes marketing sont devenues une mine d'or pour les mèmes crypto. En août 2018, la SEC l'a mentionné dans son rapport comme un exemple classique d'une pyramide financière.

L'idée du projet était que les investisseurs « prêtaient » des cryptomonnaies à la plateforme pour une certaine durée, et étaient ensuite censés recevoir leurs dépôts avec une majoration de 0,2 %. Il y avait aussi un programme de parrainage à plusieurs niveaux, ce qui a fait que l'internet était simplement envahi par des utilisateurs cherchant indépendamment des victimes pour le Moloch insatiable.

En moins d'un an, poussé par la demande et le battage médiatique, le taux de la pièce a grimpé de quelques centimes à 400 $. Le projet a utilisé cette croissance pour payer des intérêts aux participants. Mais dès que la croissance du taux a vacillé, la pyramide s'est effondrée avec fracas sous son propre poids, laissant les investisseurs avec un jeton déprécié et une absence de perspectives sérieuses pour le retour de leurs dépôts.



Parmi les nombreuses escroqueries similaires, on peut distinguer des lauréats honorables qui, bien qu'ils n'aient pas collecté des dizaines de millions, ont agi avec un flair particulier.

Le projet Prodeum s'est distingué par une brillante escroquerie de sortie. Ayant collecté selon certaines estimations jusqu'à 6 millions de dollars, le développeur a immédiatement supprimé toutes ses traces virtuelles, et du site ne restait qu'une page d'accueil d'un blanc éclatant avec le message significatif « Pénis ».

L'escroquerie de sortie de Benebit s'est également révélée tout aussi révélatrice. Ce projet est revenu aux origines de la tromperie évidente et du mauvais photoshop, montrant que le marché ne se distingue toujours pas par sa maturité et n'a pas appris la leçon, comme certains enthousiastes préfèrent le penser. La pleine profondeur du problème a été révélée au moment où les détectives amateurs de la communauté ont découvert que les photos de l'équipe avaient été volées sur le site d'une école britannique. Mais il était déjà trop tard.

Enfin, l'absurdité de la situation a été soulignée par PonziCoin (schéma de Ponzi — le terme anglais pour une pyramide financière). Si le nom lui-même n'était pas assez évocateur, le livre blanc du projet citait directement l'avertissement de la SEC concernant les pyramides financières. Le créateur de la pièce a ensuite admis que son projet était une blague, mais le désir d'un certain nombre d'investisseurs de participer s'est avéré assez sérieux. Heureusement, les investisseurs ont récupéré leur argent. Comme l'a noté un observateur, “Le montant a atteint 240 ETH. Félicitations, perdants.”



Bien sûr, les actions des escrocs jettent une ombre sur l'ensemble de l'industrie crypto, mais cela ne diminue pas le véritable potentiel de la blockchain et des cryptomonnaies. Dans la plupart des cas, la participation aux ventes de tokens est une affaire honnête et une véritable opportunité de gagner tout en soutenant le développement de technologies progressistes.

Mais comment reconnaître un escroc avant qu'il ne s'empare de votre argent ? Des investisseurs crypto bien connus ont partagé leur expérience de nombreuses fois et ont même compilé des listes de contrôle.

Ils conseillent tous de respecter les règles suivantes :
- Lire attentivement et de manière critique le livre blanc du projet.
- Étudier sincèrement l'équipe, ses projets précédents, trouver des profils sur LinkedIn et s'assurer qu'il y a de l'expérience et une réputation.
- Vérifiez que les partenaires et conseillers listés sur le site sont au courant de l'existence du projet et sont de vraies personnes avec une bonne réputation et les compétences professionnelles pertinentes.
- Faites attention à l'existence d'un bureau physique à l'adresse spécifiée et à d'autres questions juridiques.
- Ne vous impliquez pas dans des projets qui n'ont pas de produit réel même aux premiers stades de développement.
- Tous les projets mentionnés ci-dessus sont tombés sous suspicion sur plusieurs points de cette liste de contrôle à la fois.

Des moyens supplémentaires pour amortir la chute existent depuis longtemps, qui peuvent être conditionnellement divisés en centralisés et décentralisés. Les centralisés incluent divers classements ICO, listes, blogs personnels d'investisseurs crypto bien connus et d'autres ressources médiatiques.

Décentralisés, c'est-à-dire des conseillers intrinsèquement indépendants, sont des plateformes qui utilisent ce qu'on appelle la « sagesse des foules ». Cela inclut les bien connus Augur, Gnosis ou les Wings spécialisés dans les ICO. Ils fonctionnent sur le principe des marchés de prédiction, où de grandes masses d'utilisateurs (vous ne pouvez pas soudoyer tout le monde !) parient sur l'issue d'un événement ou d'un autre, garantissant leur opinion avec leur portefeuille. À ce jour, pour les investisseurs, c'est l'un des moyens les plus fiables de ne pas se retrouver les mains vides.

Pour des raisons de sécurité, les investisseurs novices et expérimentés devraient utiliser tous les moyens disponibles pour obtenir des informations sur les projets sortant pour un ICO, mais rappelez-vous qu'il n'y a pas de risques nuls dans l'industrie crypto.